為了預(yù)防洗錢和恐怖融資（以下統(tǒng)稱“洗錢”）活動，遏制洗錢及相關(guān)犯罪，加強和規(guī)范房地產(chǎn)從業(yè)機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資（以下統(tǒng)稱“反洗錢”）工作，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國反恐怖主義法》等法律法規(guī)，住房城鄉(xiāng)建設(shè)部會同中國人民銀行制定了《房地產(chǎn)從業(yè)機構(gòu)反洗錢工作管理辦法》，自今年9月1日起施行。
根據(jù)管理辦法，在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立，提供房屋銷售、房屋買賣經(jīng)紀服務(wù)的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)或者房地產(chǎn)中介機構(gòu)（以下統(tǒng)稱“房地產(chǎn)從業(yè)機構(gòu)”），要依據(jù)管理辦法規(guī)定履行反洗錢義務(wù)。
住房城鄉(xiāng)建設(shè)部會同中國人民銀行制定房地產(chǎn)從業(yè)機構(gòu)反洗錢管理規(guī)定，對全國房地產(chǎn)行業(yè)反洗錢工作進行監(jiān)督管理。各級住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門依法監(jiān)督檢查房地產(chǎn)從業(yè)機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)情況，指導(dǎo)房地產(chǎn)行業(yè)自律組織加強反洗錢自律管理，處理中國人民銀行及其派出機構(gòu)提出的反洗錢監(jiān)督管理建議，履行法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢其他職責(zé)。中國房地產(chǎn)估價師與房地產(chǎn)經(jīng)紀人學(xué)會、中國房地產(chǎn)業(yè)協(xié)會以及地方有關(guān)房地產(chǎn)行業(yè)自律組織在住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門指導(dǎo)下，依法開展房地產(chǎn)行業(yè)反洗錢自律管理。
管理辦法明確，房地產(chǎn)行業(yè)反洗錢監(jiān)督管理要遵循基于風(fēng)險原則，在有效識別行業(yè)和從業(yè)機構(gòu)洗錢風(fēng)險狀況的基礎(chǔ)上，對不同洗錢風(fēng)險的房地產(chǎn)從業(yè)機構(gòu)確定與風(fēng)險相匹配的監(jiān)管措施。
房地產(chǎn)從業(yè)機構(gòu)要依法履行反洗錢義務(wù)，接受反洗錢監(jiān)督管理和自律管理，配合中國人民銀行及其派出機構(gòu)開展的反洗錢調(diào)查。房地產(chǎn)從業(yè)機構(gòu)及其工作人員不得從事洗錢活動，或者為洗錢活動提供便利。
管理辦法要求，對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息、反洗錢調(diào)查信息等反洗錢信息，要予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。房地產(chǎn)從業(yè)機構(gòu)及其工作人員因履行反洗錢義務(wù)，在境內(nèi)依法處理客戶身份資料、交易及相關(guān)信息，開展提交可疑交易報告等工作，受法律保護。
摘自 《中國建設(shè)報》 2025.08.28 宗邊